Transformação Digital Impulsiona Economia e Crime no Brasil
A transformação digital revolucionou a forma como as pessoas lidam com o trabalho, as compras e as Finanças. Contudo, essa revolução também trouxe consigo um aumento significativo nos golpes e fraudes digitais. Segundo o Fórum de Segurança Pública, as fraudes financeiras representam a modalidade de golpe que mais cresce no país, com quatro brasileiros se tornando vítimas a cada minuto.
No primeiro semestre de 2025, os indícios de fraudes financeiras totalizaram 1,3 milhão de registros, o que representa um aumento de 12% em relação ao mesmo período de 2024. De acordo com dados inéditos da datatech Quod, as “contas laranja” e a engenharia social foram os principais responsáveis por essa alta. Enquanto as fraudes transacionais como operações não reconhecidas em cartões ou Pix tiveram uma queda de 3,8%.
Danilo Coelho, diretor de produtos e dados da Quod, destaca que a tecnologia e o acesso facilitado aos dados tornaram os golpes mais sofisticados e difíceis de identificar, enfatizando a importância da educação financeira e tecnológica como aliadas fundamentais para combater essa tendência.
Crescimento das Contas Laranja e Desafios para a Segurança Financeira
Um dos mecanismos mais utilizados pelos criminosos é a abertura de “contas laranja”, que são contas abertas com documentos falsos ou emprestados por terceiros para fins ilícitos como lavagem de dinheiro. Marcelo Alves de Souza, gerente de prevenção à fraude e lavagem de dinheiro da Associação Brasileira de Bancos, ressalta a importância de monitorar atentamente as contas abertas em nome dos cidadãos para evitar possíveis fraudes.
As instituições financeiras devem bloquear e recusar transações de pagamento destinadas a contas suspeitas de envolvimento com fraudes, de acordo com a Resolução 501 do Banco Central. A expectativa é que os bancos invistam em tecnologia para fortalecer a segurança dos clientes, com previsão de investimento de R$ 48 bilhões em tecnologia, uma alta de 13,5% em relação ao ano anterior.
Medidas para Prevenção e Próximos Passos do Setor Bancário
A campanha nacional “Tem Cara de Golpe” da Associação Brasileira de Bancos lista cuidados como não ceder documentos, senhas ou tokens, e desconfiar de propostas de dinheiro fácil pela internet. Além disso, o Mecanismo Especial de Devolução (MED) permitirá que os cidadãos bloqueiem preventivamente a abertura de contas em seu nome, com previsão de ampliar a recuperação de valores em casos de fraude com a versão MED 2.0 em 2026.
Com a expectativa de que as fintechs e bancos digitais adotem padrões mais robustos de certificação junto ao Banco Central, a segurança financeira dos clientes deve ser fortalecida. O uso do Registrato do Banco Central para monitorar contas e empréstimos é destacado como uma medida preventiva importante para combater as fraudes no sistema bancário.
Conclusão
A transformação digital trouxe inúmeros benefícios para a economia e a sociedade, mas também abriu portas para um aumento significativo nos crimes cibernéticos. A conscientização, a educação financeira e a adoção de medidas de segurança mais robustas por parte das instituições financeiras são essenciais para combater as fraudes e proteger os cidadãos de possíveis golpes. A tecnologia, aliada a boas práticas e controle por parte dos usuários, pode ser uma aliada fundamental na luta contra os crimes digitais.
Fonte: CNN Brasil
Publicado por Redação AmdJus, com base em fontes públicas. Saiba mais sobre nossa linha editorial.
